封面源流：西安银行2023年社会包袱答复

【编者按：ESG年报解读是搜狐财经及价值公司100合股发起的针对各公司ESG答复表示情况的解读专栏。参考上交所《上市公司措置准则》、港交所《环境、社会及管治守则》等文献，迭代完善各行业ESG星级测评体系范例，并以最新范例为依托，以2023年公司ESG答复为主要数据源流，对公司2023年环境资源、社会包袱及公司管治进行评价】

——本文为“西安银行”篇。

出品 | 搜狐财经

筹商员 | 王晓潇

合规内控问题屡遭处罚 一支行长被阻截从事银行业职责终生

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近期，西安银行面对一系列来自金融监管机构的处罚。12月19日，国度金融监督管制总局官网公开信息骄横，因“岗亭互相制衡不到位”，西安银行延本分行被金监总局延安监管分局行政处罚30万元。本年11月，西安银行渭南分行还因“集团客户长入授信实行不到位”，被金监总局渭南监管分局处以25万元罚金。

关于内控合规成立，西安银行在其社会包袱答复中称，除构建了由专科条线管制部门、风险管制合规部门、里面审计部门共同构成的 “三说念防地” 这一瞥业大批作念法外，该行还成立了集非现场数据分析、现场审计功课、监测预警及常识库为一体的自动化里面审计平台，普及内审质地。

在合规文化栽植方面，西安银行暗示已开展轨制常识库搭建职责，完成了1200多项轨制的入库职责，并强化支行轻微违法积分担理与使用，普及业务层合规意志。合规培训上，西安银行以监管动态、案例分析和问责终结等为主题，开展了针对2,000余东说念主次的合规专项培训。以该行表示的职工数目为基准进行算计打算，接收合规培训的职工比例近三分之二。

12月10日，金监总局陕西监管局发布一则行政处罚信息，西安银行某支行长因信贷业务违法、职工行径管制不到位，被阻截从事银行业职责终生。

本次处罚可能缘故一次400万元资金的相称流转。裁判宣布网的两份关联法律宣布展示了该事件的部分细节。

一份2019年陕西省大荔县东说念主民法院的民事裁定书中说起，西安银行健康路支行时任行长，因其所负责的某公司贷款出现逾期问题，在原告未到场时仅理论欢跃的情况下，用特种转账状貌将原告400万元转至该公司账户。后该公司央求停业，借款分文未还。原告遂告状运作这笔借款的支行长以及该公司。不外，此案件被大荔县东说念主民法院以被告有经济不法嫌疑为由，驳回告状，不法材料移送公安机关。

随后，出借东说念主又将西安银行健康路支行告上法庭。据一份2022年底西安市雁塔区东说念主民法院民事判决书骄横，原告诉称，特种转账借方传票将原告入款径直划转至其他第三方账户豪阔属于违法操作，西安银行健康路支行应当为其违法操作行径向原告承担抵偿包袱。不外，雁塔区东说念主民法院最终以原告无凭证充分举证等原因，驳回诉求。

此外，西安银行在内控合规方面存在的薄弱之处，在反洗钱职责开展过程中也有暴露。

上周，西安银行因为“违抗支付结算、反洗钱、货币金银、国库及征信管制礼貌”，被中国东说念主民银行陕西分行罚金379.2万元。这是本年东说念主民银行陕西分行针对辖区内金融机构开出的最大一笔罚单。同期，西安银行时任运营管制部、合规部以及反洗钱中心等部门负责东说念主也被处以算计10万元罚金。

关于反洗钱，西安银行在社会包袱答复中答复了一系列举措，管制机制上，明确董监高以及反洗钱交流小组和业务部门的管制职责，酿成“总-分-支”三级管制；轨制与历程上，条件将客户遵法看望、风险管制和守秘等合规条件融入业务；新时期愚弄上，愚弄东说念主工智能、大数据平台进行反洗钱监测分析等。

然而，西安银行仍因反洗钱关联问题受到监管处罚，这简略标明其在轨制实行、里面监督等才气可能存在缝隙与不及，未能切实将反洗钱职责全面有用地落实到位。

年报表示不准确 三季报信披“造乌龙”

在2023年的社会包袱答复中，西安银行暗示多方面深切公司措置，以公司规定为统带，完善公司措置关联的轨制；优化三会一层最先机制，确保权责了了有用制衡；加强信息表示、投资者干系管制等对内监督赋能和对外价值传播遵循。

但西安银行信披风云不断。

本年9月底，证监会陕西监管局对西安银行及关联包袱东说念主出具监管警示函，指出其公司2020年至2022年财富欠债表中“金融投资”科刻下部分金融财富分类不准确，违抗《上市公司信息表示管制见识》中礼貌的信披不得有诞妄记录、误导性述说或者环节遗漏。

陕西证监局还条件“公司及关联包袱东说念主应崇拜收受辅导，给与有用设施提高财务信息表示质地，阻绝此类违法行径再次发生，并自收到本决定书之日起十五个职责日内向我局提交书面整改答复。”

随后的2024年三季报中，西安银行又“造乌龙”。三季报的现款流量表骄横，至三季度末，西安银行“支付给职工以及为职工支付的现款”为5.56亿元。而中报里，名堂现款开销为5.87亿元。即西安银行职工三季度不仅不领薪酬，还付费3000万上班。11月28日，西安银行发布公告，将该项纠正为8.06亿元。

在本年10月份上交所公布沪市上市公司2023至2024年度信息表示职责评价终结中，西安银行获评B级。

举座来看，在参与这次评价的2247家上市公司中，得到A级评价的公司有425家，占比19%；得到B级评价的公司数目为1437家，占比达64%。得到C级评价的公司有385家，占比17%。

独董违法任职 监管指出公司措置不表率

监管机构曾指出西安银行存在公司措置不表率问题。本年4月，证监会陕西监管局发布对西安银行给与责令改正监管设施的决定。见知书提到，西安银行存在两名独董早在2022年11月已荟萃任职满6年以上，但其中又名已下野但公司仍未补选，又名不断任职且依旧领取津贴。

根据旧年9月证监会发布《上市公司悲怆董事管制见识》，明确悲怆董事原则上最多在三家说念内上市公司任职，且荟萃任职不得特出六年；悲怆董事占董事会成员的比例不得低于三分之一。

此外，西安银行还存在独董“过劳入伍”的情况。本年5月，西安银行一位独董6年任期届满辞任，但彼时，其仍在西安银行除外的三家上市公司兼任悲怆董事。

根据西安银行公司规定中礼貌，“董事会设董事长1名，不错设副董事长。本行董事长和行长应当分设。”

但当今，西安银行董事长、行长“一肩挑”已特出一年。

2023年9月，西安银行发布董事长辞任公告，称时任董事长因到退休年纪，向董事会请辞。同期，在新董事长到任并得到监管履历批复庄重履职前，暂由该行行长梁邦海代为实际董事长和法东说念主代表关联职责。

本年7月，陕西金融监管局核准梁邦海的公司董事长任职履历，但在公司礼聘新任行长前，仍由梁邦海代为实际行长职责。

此外，本年4月，西安银行公告称董事会通告因职责调度原因辞任，在公司董秘空白时代，暂由梁邦海代为实际董事会通告职责。

本年9月，西安银行副董事长、实行董事王欣到龄辞任。至此，西安银行董事长身兼行长、董秘以及董事会惟一实行董事多重脚色。

西安银行是陕西省内惟逐个家上市银行。本年前三季度，西安银行营收55.29亿元，同比增长9.69%，归母净利润19.27亿元 同比增长1.14%；总财富界限4497亿元，在陕西省内银行中排第三，仅次于长安银行和秦农商行。

当今，公司暂未得到MSCI ESG评级。在国内万得ESG评级中，西安银行获评BB级别，轮廓得分行业名次65/66，在环境、社会及公司措置三个维度得分均过期于买卖银行平均。

图：Wind ESG官网

发布于：北京市

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